Делал обмен
Делал обмен Tether ERC20 на Kaspi Bank KZT в обмене отказали.
Запросили следующие данные через телеграмм:
Нужно ответить на вопросы и предоставить запрашиваемы
документы
- Каков Ваш статус занятости?
- Каковы источники вашего дохода?
- Через какой источник к вам поступили средства до того, как вы сделали депозит к нам со своего кошелька/платформы? Пожалуйста предоставьте нам доказательства из истории пополнения и вывода средств с платформы-отправителя на ваш кошелек, откуда вы в последствии сделали депозит на нашу платформу.
-Какова была цель получения средств по депозиту на ваш кошелек/платформу? Предоставьте доказательства вывода с платформы -отправителя на ваш кошелек
- Если отправителем средств были не вы, а третья сторона, пожалуйста, предоставьте нам доказательства общения/переписки,
подтверждающее получение средств /платежа
Также, необходимо предоставить следующие материалы:
1. Фотография документа, подтверждающего вашу личность (паспорт
или национальное упостоверение личности), со всеми сторонами в хорошем качестве.
2. Фотография вас с этим документом в руках в хорошем качестве.
Antwoord van MafinCash.com
Уведомляем вас, что ваша транзакция была временно приостановлена в рамках внутренней проверки безопасности (AML / KYC / Risk-monitoring).
Важно подчеркнуть: блокировка не означает, что вы совершили противоправные действия или что ваши средства автоматически считаются «незаконными».
Данная мера является обязательной процедурой комплаенс-контроля, которой придерживаются как наш сервис, так и банки, биржи и платёжные партнёры по всему миру.
Почему была приостановлена именно эта транзакция
В ходе автоматической проверки было зафиксировано превышение допустимого уровня риска по транзакции, что могло быть вызвано одним или несколькими факторами:
? связь с высокорисковой платформой или контрагентом
? использование сервиса, находящегося в «зоне повышенного контроля»
? совпадение транзакционного шаблона с рисковыми моделями
? недостаточная прозрачность цепочки происхождения средств
Такие обстоятельства подпадают под положение разделов 5, 11, 13 и AML-политики Соглашения сервиса MafinCash.com, а именно:
п. 5.11 / 5.15 – запрет на использование средств третьих лиц и обязанность подтверждения принадлежности реквизитов отправителю;
п. 11.4 / 11.5 – обязанность пользователя предоставить документы при подозрении на неправомерную деятельность;
п. 13.1 – 13.4 AML-политики – обязательная верификация и подтверждение источника средств в случае повышенного уровня риска;
а также положения международной практики AML / KYC, обязывающие сервис осуществлять дополнительную проверку.
Почему необходимо предоставить запрашиваемые документы
В соответствии с международными и локальными требованиями в сфере противодействия отмыванию средств (AML) и финансированию незаконной деятельности, MafinCash.com обязан:
-идентифицировать пользователя
- установить законное происхождение средств
- проверить цепочку транзакций
- исключить возможную связь с мошенничеством, даркнетом, санкционными платформами или третьими лицами
Поэтому вам необходимо предоставить:
Фото документа, удостоверяющего личность
Фото (селфи) с этим документом в руках
Доказательства происхождения средств (скриншоты, история, переписка)
Ответы на контрольные вопросы, указанные в запросе службы безопасности
Эта процедура является стандартной, обязательной и применяется ко всем пользователям в аналогичных ситуациях — вне зависимости от суммы операции.
Важно понимать
Без предоставления необходимых данных сервис не имеет юридического права продолжить операцию или произвести зачисление
В случае отказа от верификации вопрос о последующем статусе средств будет рассматриваться в рамках пункта 13.4–13.6 Соглашения
Информация является конфиденциальной и используется только для целей внутренней проверки и соответствия требованиям законодательства
Мы действуем не выборочно, а в соответствии с международными стандартами безопасности финансовых операций.
Наша цель
Защитить вас
Защитить сервис
Обеспечить законность и безопасность операций
Мы заинтересованы в скорейшем и корректном разрешении ситуации и готовы взаимодействовать с вами на каждом этапе проверки.
После получения и подтверждения запрашиваемых данных заявка будет рассмотрена повторно, и вы будете дополнительно проинформированы о дальнейшем решении.
С уважением,
Администрация MafinCash.com
